Какво е факторинг
Факторингът е инструмент за управление на краткосрочни вземания от клиенти. Той оптимизира нуждите на оборотния ви капитал чрез професионално управление и финансиране на вземанията и осигурява на вашия бизнес защита срещу неплащане.
Приложим е както за вземанията от клиенти в страната, така и за вземания от чужбина.
Изразява се в прехвърляне собствеността (цесия) на вземанията от доставчик към факторинг компания и не изисква никакви допълнителни обезпечения.
Финансиране срещу прехвърлени вземания, без необходимост от допълнителни обезпечения
Ако сте производствена или търговска компания, извършваща регулярни доставки към своите клиенти при условия на отложено плащане между 15 и 180 дни, чрез факторинг вие бихте могли:
- Да получавате авансово по разплащателната си сметка в деня на издаване на фактурата извършената доставка до 90% от стойността на фактурата
- Да подобрите ликвидността на компанията си
- Да договаряте периоди на отложено плащане със своите клиенти
- Да увеличавате обемите на продажби със съществуващите си клиенти, както и да печелите нови клиенти
- Да купувате на по-добри цени от своите доставчици, получавайки отстъпки за ранно плащане.
Какво е факторинг
Факторингът е инструмент за управление на краткосрочни вземания от клиенти. Той оптимизира нуждите на оборотния ви капитал чрез професионално управление и финансиране на вземанията и осигурява на вашия бизнес защита срещу неплащане.
Приложим е както за вземанията от клиенти в страната, така и за вземания от чужбина.
Изразява се в прехвърляне собствеността (цесия) на вземанията от доставчик към факторинг компания и не изисква никакви допълнителни обезпечения.
Финансиране срещу прехвърлени вземания, без необходимост от допълнителни обезпечения
Ако сте производствена или търговска компания, извършваща регулярни доставки към своите клиенти при условия на отложено плащане между 15 и 180 дни, чрез факторинг вие бихте могли:
- Да получавате авансово по разплащателната си сметка в деня на издаване на фактурата извършената доставка до 90% от стойността на фактурата
- Да подобрите ликвидността на компанията си
- Да договаряте периоди на отложено плащане със своите клиенти
- Да увеличавате обемите на продажби със съществуващите си клиенти, както и да печелите нови клиенти
- Да купувате на по-добри цени от своите доставчици, получавайки отстъпки за ранно плащане.
Оценка на риска на търговски контрагенти
Допълнителен инструмент за оценка на платежоспособността на съществуващи и/или потенциални клиенти
Постоянен мониторинг върху платежното поведение на съществуващи и/или потенциални клиенти
Активно управление на ранни просрочия с цел предприемане на действия за ограничаване на загуби, произтичащи от несъбираеми вземания.
Оценка на риска на търговски контрагенти
Допълнителен инструмент за оценка на платежоспособността на съществуващи и/или потенциални клиенти
Постоянен мониторинг върху платежното поведение на съществуващи и/или потенциални клиенти
Активно управление на ранни просрочия с цел предприемане на действия за ограничаване на загуби, произтичащи от несъбираеми вземания.
Покритие на риска от неплащане на търговски контрагенти
Продуктът „Факторинг“ позволява не само ефективно управление на вземания, но и осигуряване на защита срещу неплащане на търговски контрагенти в рамките на предварително одобрен кредитен лимит и до предварително одобрен максимален процент на покритие за съответния платец.
Защитата би позволила навлизане на нови пазари, увеличение на търговски обеми със съществуващи клиенти, иницииране на търговски отношения с нови клиенти, без поемане на допълнителен риск
Покритие на риска от неплащане на търговски контрагенти
Продуктът „Факторинг“ позволява не само ефективно управление на вземания, но и осигуряване на защита срещу неплащане на търговски контрагенти в рамките на предварително одобрен кредитен лимит и до предварително одобрен максимален процент на покритие за съответния платец.
Защитата би позволила навлизане на нови пазари, увеличение на търговски обеми със съществуващи клиенти, иницииране на търговски отношения с нови клиенти, без поемане на допълнителен риск
Как работи?
1. Продавачът сключва договор за факторинг с Кредитбокс и уведомява своя купувач в писмен вид, че прехвърля своите настоящи и бъдещи вземания в полза на Кредитбокс.
2. Купувачът потвърждава на Кредитбокс , че е съгласен с прехвърлянето на вземанията и ангажимента да превежда средствата/насочва плащанията на всички прехвърлени фактури по сметка на Кредитбокс.
3. Продавачът доставя стоки и/или услуги на купувача, за което издава фактури с отложено плащане.
4. Доставчикът предоставя копия от издадените фактури на Кредитбокс заедно с документи за извършената доставка.
5. Кредитбокс превежда авансово на доставчика предварително договорен процент от стойността на прехвърлените фактури по разплащателната му сметка
6. Кредитбокс администрира и събира вземанията, произтичащи от прехвърлените фактури.
7. Платецът превежда плащане в размер на 100% от стойността на фактурата по посочената сметка на Кредитбокс, авансовото плащане се погасява и остатъчната сума се превежда по сметка на клиента.
8. При факторинг без регрес, в случай на неплащане от страна на платеца, Факторът покрива загубата до размера на предварително определен процент от стойността на вземането и до размера на предварително одобрен кредитен лимит за съответния платец.
Как работи?
1. Продавачът сключва договор за факторинг с Кредитбокс и уведомява своя купувач в писмен вид, че прехвърля своите настоящи и бъдещи вземания в полза на Кредитбокс.
2. Купувачът потвърждава на Кредитбокс , че е съгласен с прехвърлянето на вземанията и ангажимента да превежда средствата/насочва плащанията на всички прехвърлени фактури по сметка на Кредитбокс.
3. Продавачът доставя стоки и/или услуги на купувача, за което издава фактури с отложено плащане.
4. Доставчикът предоставя копия от издадените фактури на Кредитбокс заедно с документи за извършената доставка.
5. Кредитбокс превежда авансово на доставчика предварително договорен процент от стойността на прехвърлените фактури по разплащателната му сметка
6. Кредитбокс администрира и събира вземанията, произтичащи от прехвърлените фактури.
7. Платецът превежда плащане в размер на 100% от стойността на фактурата по посочената сметка на Кредитбокс, авансовото плащане се погасява и остатъчната сума се превежда по сметка на клиента.
8. При факторинг без регрес, в случай на неплащане от страна на платеца, Факторът покрива загубата до размера на предварително определен процент от стойността на вземането и до размера на предварително одобрен кредитен лимит за съответния платец.
Предимства и ползи
- Бързо и гъвкаво авансиране срещу прехвърлени вземания, без осигуряване на допълнителни обезпечения
- Ликвидност и оптимизация на паричните потоци
- Възможност да предоставите по-дълги периоди на отложено плащане на своите купувачи от конкурентите си и така да увеличавате обемите на продажби
- Възможност да договорите отстъпки за ранно плащане със своите доставчици
- Управление и контрол на вземанията
- Възможност да прехвърляне на дейности по администриране и събиране на вземанията към Кредитбокс
- Защита срещу риска от неплащане на търговски контрагенти
Предимства и ползи
- Бързо и гъвкаво авансиране срещу прехвърлени вземания, без осигуряване на допълнителни обезпечения
- Ликвидност и оптимизация на паричните потоци
- Възможност да предоставите по-дълги периоди на отложено плащане на своите купувачи от конкурентите си и така да увеличавате обемите на продажби
- Възможност да договорите отстъпки за ранно плащане със своите доставчици
- Управление и контрол на вземанията
- Възможност да прехвърляне на дейности по администриране и събиране на вземанията към Кредитбокс
- Защита срещу риска от неплащане на търговски контрагенти
За кого е подходящо?
- Производствени и търговски компании извършващи доставки при условия на отложено плащане между 30 и 180 дни, за които издават фактури
- За компании с диверсифициран клиентски портфейл
- За компании, които нямат правна свързаност със своите платци
За кого е подходящо?
- Производствени и търговски компании извършващи доставки при условия на отложено плащане между 30 и 180 дни, за които издават фактури
- За компании с диверсифициран клиентски портфейл
- За компании, които нямат правна свързаност със своите платци
Какъв тип платци могат да бъдат включени?
- Компании в добро финансово състояние
- Компании, които имат регулярни покупки от доставчика
- Компании, които приемат включване във факторинг сделка
Какъв тип платци могат да бъдат включени?
- Компании в добро финансово състояние
- Компании, които имат регулярни покупки от доставчика
- Компании, които приемат включване във факторинг сделка